个人投资者开通北交所交易权限，核心硬性条件为开通前20个交易日证券账户日均自有资产不低于50万元，同时拥有24个月以上证券交易经验，还需要匹配对应的风险等级、完成专项知识测评并签署风险揭示书，已开通科创板权限的投资者可豁免资产与交易经验两项核验。不少币圈转场A股的投资者容易将北交所开户和虚拟资产交易混淆，北交所属于正规场内证券市场，不存在绕过门槛开户、代开等渠道，所有券商执行统一监管标准，没有私下放宽条件的操作空间。
资产核算方面很多投资者容易踩坑，50万元是20个交易日的日均资产，并非要求账户每天都必须保持50万以上，统计范围只计算投资者自有资产，账户内的现金、A股股票、场内基金、债券、国债逆回购都计入统计，融资融券借入的资金和证券不能纳入核算。需要注意资产只在当前开户券商账户内统计，不同券商的账户资产无法合并累加，临时大额转入资金短期冲高，很难直接满足日均要求，部分券商还附加20个交易日内至少5个交易日日终资产达标，用来防范资金短期冲门槛的行为。
交易经验的认定同样有着明确标准，24个月的交易经验以全市场名下首笔A股成交记录作为起算点，跨券商的交易记录会合并累计，更换券商、销户再开户都不会清零交易时长。单纯开立证券账户但没有实际成交，或者只购买场外理财、货币基金，都不算作有效交易经验。除两项硬门槛之外，账户风险测评结果需要达到C4积极型或者C5激进型，北交所个股属于中高风险品种，风险等级C3及以下的稳健、保守型投资者无法开通权限，风险测评过期也需要重新完成更新。
开通北交所权限还需要完成专项知识测评，测评满分100分，80分才算合格，考题主要围绕北交所30%涨跌幅、交易申报规则、新股申购、退市风险等板块特有规则，单个交易日最多可以作答三次，如果三次全部失败，需要等到下一个交易日再重新测试。完成测评之后必须签署北交所专属风险揭示书，充分知晓北交所上市公司多为中小成长企业，存在流动性不足、股价波动剧烈、退市概率相对更高的风险。普通18‑69周岁投资者，大部分券商支持线上APP自助开通；70周岁以上投资者，监管要求必须本人携带身份证前往券商营业部临柜办理，不能线上开通，账户处于休眠、证件过期、司法冻结等异常状态，也需要先处理账户问题再提交申请。
这里还有一条实用的豁免规则，如果投资者已经正常开通科创板交易权限，在风险等级达标的前提下，不需要再次核验50万资产以及24个月交易经验，只需要签署风险揭示书即可快速开通北交所权限。机构投资者没有50万资产和两年交易经验的硬性要求，但同样需要匹配适当性风险等级，完成知识测评与风险揭示签署。对于达不到开户门槛的投资者，不要轻信网络所谓代开户、垫资冲门槛的宣传，这类行为本身存在极大资金和合规风险，想要布局北交所方向，可以选择二级市场北交所主题ETF参与，无需开通北交所股票交易权限。
