参与北京证券交易所的市场交易，投资者必须满足一系列明确的准入要求，这些条件确保参与者具备相应的风险识别和承受能力，从而维护市场的平稳运行。核心要求聚焦于个人的资金实力、投资经验以及风险认知水平，整体流程现代高效，主要通过线上渠道即可完成。对于机构投资者，准入不设置资产门槛，但同样需遵循法律法规及交易所的业务规则。这体现了北交所对不同类型投资者差异化的风险管理思路，既为成熟的个人投资者和专业机构打开了通道，也兼顾了对市场稳健性的保护。
个人投资者的首要准入门槛是资金门槛，具体标准为申请权限开通前的20个交易日内，证券账户和资金账户内的资产日均不低于人民币50万元。这里的资产范围包含现金、持有的股票、基金、债券等金融资产，但明确排除了投资者通过融资融券融入的资金和证券。这一设计平衡了市场的参与广度与投资者适当性，确保参与者拥有一定的经济基础来应对市场可能的波动。资金门槛并非要求账户内时刻保有50万元，而是计算20个交易日的日均值，这为投资者灵活调配资金提供了便利，例如存入100万元保持10个交易日也可满足条件。满足资金要求是申请权限的基础，但开通后如果连续一定时期（如60天）资产低于标准，交易权限可能会被暂停，直至重新符合条件。
除了资金要求，投资者还必须具备一定的证券市场交易经验。按照规定，需要参与证券交易24个月以上，即拥有两年以上的投资经历。交易经验的计算通常是从投资者在任意券商开通股票账户并进行第一笔交易开始算起，这确保了投资者对证券市场有基本的了解和实际操作感受，而不仅仅是理论认知。需单纯的账户空置或仅参与类似可转债打新等特定低风险操作可能不被计入有效的交易经验。此项要求让投资者对市场的风险与机遇有更直观的体会，避免毫无经验的新手在尚未充分了解规则的情况下盲目进入波动性可能更高的北交所市场。
在满足了资金和经验的硬性指标后，投资者还需通过知识测评和风险承受能力评估这两项软性测试。知识测评通常是指北交所股票交易相关知识测试，内容涉及交易规则、市场特点、风险揭示等，一般需要达到80分及以上才算合格。风险测评则要求投资者的风险承受能力等级为积极型（C或激进型（C，这是为了确保投资者的风险偏好与北交所上市公司多为创新型中小企业、股价波动可能较大的特性相匹配。投资者在测评中应如实填写信息，反映真实的风险偏好，这两项测评不仅是形式审查，更是投资者教育的重要环节，有助于投资者在入市前理性认知市场特性，做出审慎决策。
对于那些已经在其他板块拥有交易权限的投资者，北交所也提供了便捷的权限平移或简化开通渠道。在北京证券交易所开市前已开通新三板精选层交易权限的投资者，其权限会自动平移至北交所。由于北交所与新三板创新层、基础层一体发展，已具有创新层或基础层交易权限的投资者，其权限范围自然包含北交所股票。如果投资者已经开通了科创板交易权限，且风险承受能力适配（C4及以上），在签署新版风险揭示书后，部分券商可能允许其无需重新满足资产、交易经验及知识测评要求即可参与北交所交易，实现了权限的互联互通，提升了便利性。
