虚拟币出售变现收款至银行卡存在较高概率触发银行风控，严重时还会遭遇司法冻结，不存在绝对安全的提现方式。国内金融机构按照监管要求，禁止为虚拟货币交易提供资金结算服务，一旦流水特征匹配虚拟币交易模式，银行风控系统就会启动预警，同时场外点对点交易模式下，还存在收到涉案资金被公安冻结账户的风险，两种风险经常叠加出现，也是币圈用户出金最常遇到的问题。
银行自主风控属于第一道防线，风控模型会捕捉多种异常交易特征。短期内接收多个陌生个人账户转账、资金快进快出、集中大额收款、深夜频繁入账，都容易被标记为可疑流水。另外转账备注如果出现USDT、比特币、虚拟币等关键词，会大幅提升预警概率。银行常见处置手段包括限制非柜面交易、暂停网银转账，要求持卡人前往网点说明资金来源。不少银行在核实资金和虚拟货币交易相关后，会劝导用户销户，持续发生同类交易还会被列入银行风险名单，影响后续银行卡正常办理。
比银行风控后果更严重的是司法冻结，这也是大量币圈用户担忧的核心风险。虚拟币场外交易为个人互相转账，无法追溯上游资金来源，如果买家资金源自电信诈骗、网络赌博、洗钱等违法活动，资金链条会被公安部门追踪，处于资金链路中的收款账户会被直接冻结。这类冻结不存在事前提醒，初期一般是48小时止付排查，确认资金涉案后，冻结周期延长至六个月，刑事案件未能及时办结，账户还有持续续冻的可能。即便交易者本身没有参与违法活动，仅仅正常出售虚拟币，依旧可能因为资金连带受到影响。
