不少币圈新手容易被网络广告、社群推广的境外平台误导，这类平台虽然在部分海外地区取得当地牌照，但牌照效力仅局限于属地国家，不能突破我国监管法规向国内居民开放充值与现货交易。用户通过第三方支付、银行卡、线下转账等方式在境外平台买入比特币，资金流转环节极易触发银行风控筛查，出现银行卡冻结、资金受限等问题，且这类跨境交易不受国内法律保护，一旦平台跑路、账号被盗、交易纠纷，相关损失无法通过司法途径维权，过往大量案例显示，不少投资者因平台关停导致所持比特币无法提现，本金全额亏损。
市面上还充斥着大量个人场外私下收售比特币的点对点交易模式，这类零散交易没有第三方平台做资金与资产托管，是电信诈骗、洗钱团伙重点利用的渠道。骗子常以低价收币、高溢价售币为诱饵，诱导买家先行转账，收款后直接失联，或是利用虚假转账凭证骗取比特币资产；即便对接个人交易者完成交割，大额人民币划转至陌生私人账户，也会被银行标记可疑交易，触发反洗钱核查，账户受限概率居高不下。同时私下大批量撮合比特币买卖、充当居间中介，还会触碰非法经营相关法律条款，需要承担相应法律责任。
从资产属性层面来说，比特币价格无实物与信用背书，单日涨跌幅度可达百分之十几甚至更高，行情受国际政策、大额庄家操盘、黑天鹅事件影响剧烈，投机亏损概率极大。国内监管持续整治虚拟货币炒作，网信、金融、公安多部门常态化清理相关推广链接、社群引流账号，各类宣称能够安全购币的小众平台大多是套牌山寨站点，搭建成本极低，随时能够关停跑路，平台留存的用户资产、个人身份信息也存在泄露倒卖的隐患。监管部门常年发布风险提示，提醒民众摒弃通过各类平台买入比特币的想法，远离虚拟货币投机炒作。
