不少币圈新手会被网络信息误导，寄希望于场外点对点OTC交易私下购买比特币，这也是目前境内尝试参与比特币交易人群最常选择的方式，但该模式存在多重难以规避的隐患。这类私下交易大多依托社交软件联络双方，使用银行卡、微信、支付宝转账结算，一方面平台无法提供交易担保，极易遭遇卖家收款后失联、虚假转账骗局；另一方面，交易对手资金来源无法核实，一旦对方资金涉及电信诈骗、洗钱等案件，参与交易的银行卡极易被公安机关冻结。从法律层面来看，借助境内支付工具完成虚拟货币买卖形成的民事交易行为会被认定无效，如果频繁充当承兑商、持续撮合交易，还可能触及相关刑事法律红线。
还有一部分投资者计划访问境外虚拟货币交易所进行比特币交易，需要认清核心监管要求：境外虚拟货币交易所向中国大陆居民提供交易服务本身属于违规行为。即便通过网络手段访问海外平台，想要完成入金购买比特币，依然绕不开跨境资金划转问题。个人每年外汇兑换额度有着明确限制，外汇资金不得用于境外虚拟货币投资，违规跨境划转资金购买比特币，会触发外汇监管预警，面临银行限制账户功能、外汇处罚等后果。同时境外交易所不受国内法律监管，平台跑路、账户封禁、资产冻结等问题发生后，国内司法机关无法提供有效维权渠道，产生的全部损失需要投资者自行承担。
除直接交易渠道外，市场上还流传代购代买、比特币理财、合约托管、挖矿获取比特币等方式，同样不具备可行性。各类代买业务大多是包装后的资金盘骗局，组织者往往收取资金后卷款消失；所谓比特币理财产品、杠杆合约不受任何金融监管，平台可以随意调整交易规则收割用户；国内早已全面整治虚拟货币挖矿活动，新建、运营矿场均被严格管控，普通个人难以通过挖矿低成本获取比特币。除此之外，比特币本身价格波动幅度极大，单日涨跌幅度时常超过20%，衍生品交易杠杆会进一步放大亏损风险，属于极高风险投机品类。
国内居民需要理性区分“单纯持有比特币”和“使用人民币交易比特币”两种行为边界，单纯持有此前已经获取的比特币不会单独构成违法，但任何新增买入、公开兜售变现的操作都会触碰监管红线。各类宣称能够稳定、安全在国内购入比特币的渠道，背后都伴随诈骗、资金冻结、法律追责等多重隐患，监管部门也持续常态化打击虚拟货币交易炒作相关宣传与资金结算链条。建议普通投资者远离虚拟货币投机，选择国内监管认可的正规金融产品进行资产配置，不要轻信币圈渠道宣传，避免造成财产损失。
